保险客户管理

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保险客户的分类管理

1、第三条保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下原则：（一）风险为本原则。

2、从事保险行业已经工作8年了，客户有如下几种细分。按客户是否是法人分类：个人客户和企业客户。按客户来源分类：直接客户和间接客户，间接客户指通过第三方转介绍的。按客户的赔付情况分类：一般客户和优质客户。

3、”客户购买保险的理由：认同（你、保险、公司、产品……）解决问题准客户的分类：A类：很认可你，也很认可保险；B类：很认可你，但不认可保险；（比如买过保险受过“伤害”。

保险公司如何进行大客户管理的

首先，最简单的每个人都有亲朋好友，然后你的亲朋好友又可以给你介绍他的亲戚朋友，这样循序渐进，还有其它的渠道就是陌生拜访啊，但是方式又有很多，可以通过在小区摆咨询或者是一些相关行业的代办。主要的就是要敢于开口。

客户信息的管理为了有效的利用掌握的客户资源，需要做好数据的准备工作。需要对目前的客户信息数据进行清洗和集中。

其次。就是接待问题。对待大客户要定期对他们进行沟通。比如说两周一次。就是了解他们对自己公司提供的产品或服务有什么意见和建议。然后进行收集和整理。最后要装定成册。要体现每次你们对待他们的意见都很重视。

三是当前财产保险公司客户服务部组织机构健全，配备了部门经理、档案管理岗、协助索赔岗、业务咨询岗、培训管理岗等相关岗位。

续保时，虽然客户需要办理的手续大大减少，但保险公司的审核和核保工作还是要做：一方面要详细了解保险标的的真实情况，剔除逆向选择下的问题保单，同时要根据实际情况为客户提供风险管理服务。

保险客户管理

保险公司对客户细分与定位缺失。中国的保险公司服务面宽泛，服务内容粗糙、缺乏针对性。面对激烈的市场竞争，理念落后、管理落后、技术同样落后的人保产险，必须通过准确的市场定位和细分，实施差异化的竞争策略。

客户管理是——营销员对现有客户资源进行分类和整理后，通过不同类别的专业化工作流程，对客户进行再次经营，最终达到成交或者转介绍目标的过程。

客户信息管理制度：公司客户信息管理办法总则为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。客户界定公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。

第三条保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下原则：（一）风险为本原则。

客户信息的管理与服务保险业的销售既有面对广泛个体客户的关系型销售，又有面对大客户的项目型销售。